Taux de réponse au bilan de août
Le taux de réponse est à 44,4 %. Merci pour vos retours !
Étape 1
Identification
Veuillez vous identifier pour accéder au bilan financier de votre Junior-Entreprise.
Étape 2
Bilan Financier
Analyse complète de la trésorerie de PSI sur le mois de septembre 2026.
📊 Vue d'ensemble du mandat
Compte courant
9 971,04 €
Livret A
2 476,65 €
Trésorerie totale
12 447,69 €
Total entrées
+ 14 151,90 €
Total sorties
- 15 977,83 €
Solde net du mandat
- 1 825,93 €
Analyse : Ce mois d'août a été particulièrement éprouvant pour notre trésorerie, marqué par la résolution d'un long conflit avec l'URSSAF. Nous avions reçu une signification de contrainte de la part d'un huissier, nous laissant 15 jours pour verser 8 000 € (au lieu des 1 002 € réellement dus) ou contester la créance en déposant nos preuves directement auprès du tribunal. Après négociation, nous n'avons finalement payé que 1 602 €, incluant 600 € de pénalités de retard pour lesquelles nous allons obtenir une remise gracieuse.
Notre trésorerie actuelle est donc moins confortable que le mois précédent, en raison de cette dépense imprévue et du retard de paiement de l'Institut Strauss. Plusieurs projets d'envergure sont toutefois en cours et devraient prochainement rééquilibrer nos comptes et nous redonner davantage de marge de manœuvre dans nos dépenses.
Notre trésorerie actuelle est donc moins confortable que le mois précédent, en raison de cette dépense imprévue et du retard de paiement de l'Institut Strauss. Plusieurs projets d'envergure sont toutefois en cours et devraient prochainement rééquilibrer nos comptes et nous redonner davantage de marge de manœuvre dans nos dépenses.
📈 Entrées vs Sorties mensuelles
📉 Évolution du solde cumulé
📅 Détail du mois d'août 2026
Août 2026
649,63 €
Sorties : 1 888,37 €
Entrées : 2 538 €
Sorties
- Rétribution intervenant1 064,80 €
- Achat de t shirt PSI240,00 €
- Teambuilding Escape Game242,00 €
- Frais d'huissier122,92 €
- Provisions pour le RFP74,65 €
- Expert-comptable *2144,00 €
Entrées
- Cotisations nouveaux adhérents90,00 €
- Paiement projet Institut Strauss2 448,00 €
Analyse : Aucune recette n'a été enregistrée ce mois-ci, en raison du retard de paiement du projet Strauss. Nous tenons cependant à souligner deux avancées positives :
- D'une part, les frais de tenue de compte BNP, auparavant élevés à 42,80 €, ont été ramenés à 10,44 € par mois, un montant bien plus adapté à notre niveau d'activité.
- D'autre part, notre litige avec l'URSSAF est désormais clos : nous avons pu régler notre dette réelle, et non plus les montants erronés qui nous étaient réclamés jusqu'au 18 août. Nous allons prochainement être remboursés des 600,86€ de péanlités de retard.
Le montant important versé à l'URSSAF s'explique par le règlement simultané de 7 mois de cotisations, que nous n'avions pas pu anticiper. Ce mois a donc été marqué par une accumulation de dépenses conséquentes : les cotisations URSSAF, l'achat des vestes et des goodies, l'impôt sur les sociétés et le logiciel de comptabilité. Notre trésorerie s'est toutefois montrée suffisamment solide pour absorber ces charges exceptionnelles, ce qui confirme l'analyse formulée le mois dernier.
- D'une part, les frais de tenue de compte BNP, auparavant élevés à 42,80 €, ont été ramenés à 10,44 € par mois, un montant bien plus adapté à notre niveau d'activité.
- D'autre part, notre litige avec l'URSSAF est désormais clos : nous avons pu régler notre dette réelle, et non plus les montants erronés qui nous étaient réclamés jusqu'au 18 août. Nous allons prochainement être remboursés des 600,86€ de péanlités de retard.
Le montant important versé à l'URSSAF s'explique par le règlement simultané de 7 mois de cotisations, que nous n'avions pas pu anticiper. Ce mois a donc été marqué par une accumulation de dépenses conséquentes : les cotisations URSSAF, l'achat des vestes et des goodies, l'impôt sur les sociétés et le logiciel de comptabilité. Notre trésorerie s'est toutefois montrée suffisamment solide pour absorber ces charges exceptionnelles, ce qui confirme l'analyse formulée le mois dernier.
📂 Particularité du mois de septembre
- Offre des vestes et pull PSI & Teambuilding : Nous avons décidé d'offrir à tous les membres de la junior un t-shirt et une veste personnalisée gratuitement. Nous avons aussi décidé de financer un teambuilding en escape game financé à 100% par PSI afin de se retrouver pour cette nouvelle année scolaire. L'Escape Game a véritablement permis d'améliorer la cohésion d'équipe.
- Congrès Régional d'Automne : Le pôle trésorerie, accompagné d'une grande partie des membres de PSI, s'est rendu au CRA à Nancy pour rencontrer les membres d'autres junior et pour recevoir quelques formations utiles.
- Rétribution d'un intervenant : L'intervenant Waïl a enfin pu être rétribué suite à la réception du paiement de l'institut Strauss
- TAC1 : L'ensemble du pôle trésorerie a réussi à obtenir le TAC1
⚠️ Points de vigilance et actions en cours
Taux de réponse au bilan de juillet
Le taux de réponse est à 44.4 %. Merci pour vos retours ! J'espère que ce chiffre continuera d'augmenter ce mois-ci. J'ai modifié la méthode de confiramtion pour ce document et ceux à venir : le bouton "j'ai terminé ma lecture" permettra d'envoyer une confirmation de lecture directe et pour ceux qui veulent faire un retour, un espace de commentaire permet d'écire et d'envoyer la confirmation de lecture.
Soirée du mois d'intégration
Je tenais aussi à remercie toutes les personnes qui ont aidé à l'organisation et au bon déroulé de la soirée bal masqué du 22 septembre.