Taux de réponse au bilan de juillet
Seuls 27 % des membres de PSI ont répondu au sondage du précédent bilan. Ce format nécessitant un temps de préparation important, nous invitons les membres à davantage s'impliquer dans ces sondages afin d'en confirmer l'utilité ; à défaut, son maintien pourrait être remis en question.
Identification
Veuillez vous identifier pour accéder au bilan financier de votre Junior-Entreprise.
Bilan Financier
Analyse complète de la trésorerie de PSI sur le mois d'août 2026.
📊 Vue d'ensemble du mandat
Notre trésorerie actuelle est donc moins confortable que le mois précédent, en raison de cette dépense imprévue et du retard de paiement de l'Institut Strauss. Plusieurs projets d'envergure sont toutefois en cours et devraient prochainement rééquilibrer nos comptes et nous redonner davantage de marge de manœuvre dans nos dépenses.
📈 Entrées vs Sorties mensuelles
📉 Évolution du solde cumulé
📅 Détail du mois d'août 2026
Août 2026
− 4 100,03 €Sorties
- Cotisations sociales majorées de janvier à mai 20261 601,86 €
- Achat de vestes PSI1 095,65 €
- Achat de goodies PSI557,08 €
- Impôts sur les sociétés349,00 €
- Logiciel de comptabilité324,00 €
- Expert-comptable72,00 €
- Cotisations sociales de juin et juillet70,00 €
- Frais bancaires BNP10,44 €
Entrées
- Aucune rentrée enregistrée
- D'une part, les frais de tenue de compte BNP, auparavant élevés à 42,80 €, ont été ramenés à 10,44 € par mois, un montant bien plus adapté à notre niveau d'activité.
- D'autre part, notre litige avec l'URSSAF est désormais clos : nous avons pu régler notre dette réelle, et non plus les montants erronés qui nous étaient réclamés jusqu'au 18 août. Nous allons prochainement être remboursés des 600,86€ de péanlités de retard.
Le montant important versé à l'URSSAF s'explique par le règlement simultané de 7 mois de cotisations, que nous n'avions pas pu anticiper. Ce mois a donc été marqué par une accumulation de dépenses conséquentes : les cotisations URSSAF, l'achat des vestes et des goodies, l'impôt sur les sociétés et le logiciel de comptabilité. Notre trésorerie s'est toutefois montrée suffisamment solide pour absorber ces charges exceptionnelles, ce qui confirme l'analyse formulée le mois dernier.
📂 Particularité du mois d'août
- Finalisation et clôture du contentieux avec l'URSSAF : Après une longue et rude bataille, nous sommes parvenus à ne régler que ce que nous devions réellement (malgré 600 € de pénalités qui vont nous être restitués), et non les 10 000 € initialement réclamés. Cette dette a été soldée le 18 août, ce qui nous a permis de mettre fin aux procédures engagées par les huissiers. Nous continuerons à envoyer nos Bordereaux Récapitulatifs de Cotisation (BRC) par voie postale afin de rester en règle vis-à-vis de l'URSSAF, malgré le dysfonctionnement de leur plateforme en ligne.
- Expert-comptable : Nous avons également pu clôturer notre exercice comptable et régulariser notre situation auprès de la Direction Générale des Finances Publiques (DGFIP), notamment via le règlement de l'impôt sur les sociétés.
- Facturation électronique : Après étude de la solution proposée par notre expert-comptable, nous avons décidé d'y adhérer en changeant de logiciel de comptabilité. Ce changement engendre un léger surcoût, mais ce nouvel outil intègre directement la facturation électronique et simplifie grandement notre gestion comptable.
⚠️ Points de vigilance et actions en cours
Taux de réponse au bilan de juillet
Seuls 27 % des membres de PSI ont répondu au sondage du précédent bilan. Ce format nécessitant un temps de préparation important, nous invitons les membres à davantage s'impliquer dans ces sondages afin d'en confirmer l'utilité ; à défaut, son maintien pourrait être remis en question.
Préparation au prochain audit
Nous commençons à mettre à jour et organiser la trésorerie en vue du prochain audit. Un audit blanc est également prévu afin de nous entraîner en amont.
Préparation au TAC
Notre trésorier préféré étant arrivé trop tard, il n'a pas pu passer le TAC en même temps que vous. Il doit donc commencer à réviser pour le TAC de septembre ! Souhaitez-lui bonne chance.
Questionnaire de satisfaction
Merci pour votre temps ! Vos retours nous aideront à améliorer les prochains bilans.